La empresa transformada digitalmente de hoy en día lleva a cabo la mayor parte de su negocio en línea y en tiempo real. Poca intervención humana está involucrada. Aunque este enfoque ayuda a reducir los costos y mejorar la experiencia del cliente, también expone a la empresa a serias amenazas de fraude por parte de usuarios sofisticados que intentan aprovechar el relativo anonimato y accesibilidad del canal en línea.

Las actividades maliciosas pueden incluir la toma de control de la cuenta, el abuso de pruebas gratuitas, revisiones de productos falsos, fraude de garantía, fraude de reembolso, fraude de revendedor, abuso de descuentos del programa. Todas estas actividades, y otras, pueden afectar la rentabilidad y la reputación de la empresa.